【評判】ウェルスナビやってみた!驚きの収益・注意すべき4つの欠点!

  • ウェルスナビってどんなサービス?
  • メリット、デメリットは?
  • 他のロボアドとどう違うの?
  • 利用者からの評判はどうなの?

この記事を見つけたあなたは、ウェルスナビに興味があり、利用しようかどうか検討しているのではないでしょうか。

結論、ウェルスナビは「投資の勉強は面倒だけど、資産運用をしてみたい人」に非常にオススメ。

自動で売買してくれるので、難しい専門知識がなくても投資を始めることができます。

しかし、ネット上での評判は良いものが多い一方で、利用者にしかわからないデメリットや注意点も多数見られました。

この記事では、ネット上の評判から見られるウェルスナビのメリット・デメリットを解説します。

さらに私が実際に1年3ヶ月分ウェルスナビに投資してみた運用実績を隠すことなく公開!

最後まで読むことで、ウェルスナビを自分が使うべきなのか、使うにしてもどのような注意点があるのかを知ることができるでしょう。

この記事の結論!
  • ウェルスナビは投資初心者や「勉強は嫌だけど投資をしたい人」にオススメ。
  • 自動で売買してくれるため、難しい投資の知識が不要です。
  • 私も使ってみましたが、1年3ヶ月でなんと40%以上の収益がでました。
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株沢
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1. ウェルスナビは利用者数NO.1のロボアドバイザー

公式サイト:https://www.wealthnavi.com/

ウェルスナビは、28万人が利用する大人気のロボアドバイザー(2021年6月30日時点)。

預かり資産はなんと5,000億円を突破し、非常に多くの人に資産運用として選ばれていることがわかります。(2021年9月6日時点)

そもそもウェルスナビは2016年から徐々に始まった新しいサービスで、このたった5年の間に急速に信頼を獲得し、成長していきました。

三菱東京UFJ銀行・東京スター銀行・SBI証券など、名だたる金融機関と提携し、2020年12月には運営会社が東証マザーズへの上場も達成

正に「飛ぶ鳥を落とす勢い」で急成長しており、新しいサービスにも関わらず実績十分で信頼性が非常に高いです。

「ロボアドバイザーといえばウェルスナビ」と言われるほど、人気・信頼ともに確固たる地位を築いているサービスなのです。

社名ウェルスナビ株式会社
WealthNavi Inc.
加入協会日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
一般社団法人 日本資金決済業協会
設立年月日2015年4月28日
資本金17億6,147万1,125円
※2021年1月20日現在

2. ウェルスナビやってみた!1年3ヶ月分の運用実績を公開!

公式サイト:https://www.wealthnavi.com/

非常に人気の高いウェルスナビだが「ほんとに稼げるのか?」と気になったので、実際に使ってみました。

結論を言うと、10万円→14万円に増えています。なんと40%以上の収益。

「こんなことならもっと投資額増やせばよかった!」と思うほどの結果です。ウェルスナビの実力は本物でした…。

ほんとにお金を入れて放置するだけだったので、この簡単さでここまで稼げるサービスは驚異的ですし、大人気なのも頷けますね。

株沢
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コロナ後の回復期にうまく乗っかれたというのもありますが、ここまでの成績が出るとは…。驚きました。

3.  評判から分かったウェルスナビのメリット6選

評判から分かったウェルスナビのメリットは6つです。

特に、自動で売買してくれるので投資の知識がない初心者でも安心な点が大きなメリット。

ウェルスナビに興味をお持ちの方は、利用することでどのようなメリットがあるのか具体的に見てみましょう。

3-1. 自動で売買してくれるから投資初心者でも安心

ウェルスナビは特に初心者にオススメできます。

お金を入れておけば自動的に売買してくれるため、難しい投資の知識がなくても気軽に始められるからです。

例えば、10万円をウェルスナビの口座に入れてずっと放置したとしても、自動でポートフォリオ通りに売買し続けてくれます。

初心者でも気軽に始められるのは大きなメリットです。

3-2. アプリデザインが使いやすい

アプリデザインはユーザーにとって使いやすいものになっています。

損益チャートやポートフォリオの内容が綺麗に表示されており、分かりやすいと感じるユーザーが多いようです。

2018年度のグッドデザイン賞を獲得したことからも、そのデザイン性が評価されていることが分かります。

自分の資産をストレスなく確認できる、ユーザーに優しいアプリデザインだと言えます。

3-3. 貯金感覚でらくらく投資ができる

ウェルスナビは貯金と同じような感覚で使用することもできます。

お金を入れるだけで自動売買してくれる上に、出金にかかる手数料が無料だからです。(ただし出金依頼から出金までは3~4営業日かかるので注意)

毎月の給料から生活費を引いた分を、銀行貯金の口座ではなくウェルスナビの口座に入れて資産運用する、という使い方をしている人もいます。

「利回りが少ない銀行貯金で資産を眠らせておくのは嫌だけれど、投資の勉強や売買を自分でするのも嫌だ」という人にはオススメです。

3-4. 手数料の割引制度で最大0.10%お得

長期割判定額手数料の割引幅
50万円以上〜200万円未満0.01%(年率)
200万円以上0.02%(年率)
ウェルスナビの運用手数料の割引幅

一般的にロボアドバイザーには運用手数料がかかりますが、ウェルスナビは条件を満たすと手数料が割引されます

通常は1%の手数料が、表のように割引されます。

例えば、始めに200万円をウェルスナビ口座に入れて半年間ずっと200万円以上だった場合、次の月からは手数料が0.98%になります。

さらに、それからの半年間も運用資産が200万円以上だった場合、次の月からは手数料が0.96%になります。

ただし、出金して運用資産が50万円を下回ってしまうと、また手数料1%に戻ってしまうので注意が必要です。

3-5. 無料診断で自分だけのポートフォリオ作成可能【1分で完成】

公式ウェブサイトの無料診断を行えば、自分に合ったポートフォリオを作成することができます。

実際に「お金の株沢」編集部が無料診断を行ったところ、たった6つの質問に答えるだけで1分ほどで自分に合ったポートフォリオ作成ができました

口座開設を検討している人は、試しに無料診断だけでもしてみると良いでしょう。

3-6. ロボアド初!NISA対応の新機能がスタート

ウェルスナビは2021年春からNISA対応の新機能「おまかせNISA」をスタートさせました。

通常、投資で得た利益や配当金には20%の税金がかかりますが、NISAなら税金がかからないためお得です。

例えば、100万円の投資をして50万円の利益が出た場合、税引きされて手元に残るのは40万円です。(*わかりやすくするため投資信託の管理手数料などは考慮していません)

しかし、NISAで投資した場合は税引きされないので手元に50万円残り、10万円得することになります。

ウェルスナビなら税制面でもお得なのです。

4. 評判から分かったウェルスナビのデメリット4選

評判から分かったウェルスナビのデメリットは4つです。

割引制度があるとは言え、運用手数料の1%はユーザーにとって大きなデメリットでしょう。

そのため、自分でポートフォリオを組んで運用手数料を抑えたい投資の中級者や上級者にはオススメできません

ウェルスナビを実際に利用する前に、具体的にどのようなデメリットや注意点があるのか確認しましょう。

4-1. 年間の運用手数料が1%かかる

ウェルスナビは年間の運用手数料が1%です。

例えば、100万円を預けて1年放置した運用利回りが5%だった場合は5万円の利益ですが、運用手数料として1万円が引かれるため手元には4万円しか残らないことになります。

また、消費税やETF保有コスト(0.09~0.13%)も差し引かれるため、さらに手残り金額は減少することに注意しましょう。

この手数料を高いと感じるか、メリットに対してのコストとしては妥当だと感じるかは人それぞれです。

利用を検討している人は、運用手数料を許容できるかどうかを判断基準にするのも一つの考え方でしょう。

4-2. 元本割れすることがある

ウェルスナビは元本割れするリスクがあります。

最適なポートフォリオと言っても、売買している金融商品はETFなどの値動きのあるものなので、場合によっては大きく値を下げることもあります。

元本保証はされていないというリスクを理解した上で、利用するかどうか判断するべきでしょう。

なお、ポートフォリオの「リスク許容度」は1~5の5段階まで選択することが可能。

安定志向の人は、「リスク許容度」を一番リスクの少ない1に設定して運用するというのも方法の一つです。

4-3. 世界情勢の影響で大きく損することもある

ウェルスナビの資産運用シミュレーション(1992~2017年)

ウェルスナビは世界情勢の影響を受けます。

ウェルスナビのポートフォリオを構成している金融商品の中には、世界情勢の悪化に伴って大きく値を下げることのある海外ETFや外国債権などが含まれているからです。

リーマンショックやコロナショックなどで景気が大きく悪化すると、ウェルスナビ口座に入れた自分の資産額も大きく減少してしまいます。

ただし、「コロナで急落した資産が数ヶ月で元の水準に戻った」という口コミもあるので、長期保有であれば大きなリスクにならないかもしれません。

実際にウェルスナビのシミュレーションをみると、資産は長期的に見れば増え続けるというデータになっています。

しかしながら今後も資産が増え続けると保証されているわけではありません。

世界情勢に連動して値動きするというリスクがあることを念頭に、利用を判断されることをオススメします。

4-4. 金融リテラシーが上がらない

金融リテラシーが上がらないというデメリットもあります。

口座にお金を入れるだけで自動で資産運用を行ってくれるので勉強が必要ないことは初心者に嬉しいメリットですが、投資の勉強をするきっかけを奪っているという考え方もできるわけです。

確かに投資を中心としたお金の勉強をしておくと得したり損を回避したりできる場面も多いので、デメリットになり得ます

ただ、資産運用を全くしない場合と比べると少しでも投資に触れている方がまだマシだとも考えられるので、一概にデメリットだと言うことはできません。

5. ウェルスナビのリアルな評判・口コミ・体験談

ウェルスナビのユーザーからはどんな声があるのか、ネット上をくまなく探し、良い評判と悪い評判を抜粋してみました。

実際に使ってみないと分からないリアルな口コミ・体験談も多くあったので、ウェルスナビの利用を検討している人はぜひ参考にしてください。

5-1. ウェルスナビに関する良い評判・口コミ

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Twitterでの意見

投資初心者にオススメの運用方法

🔵インデックス型の投資信託
🔵ウェルスナビ
🔵ネオモバイル証券

いずれも少額で積立が条件です。
そしてこれらはスキルに左右されません。

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Twitterでの意見

というわけで「ウェルスナビ」をオススメするわ。
知識がなくても、
税金の処理もしなくても良くて 
入金するだけで自動で取引してくれて、いつでも出金して止めることができる。
たまにCMやってるし、親にやらせて年利5%ぐらい出してたしオススメ

株沢
株沢

初心者にオススメという声が多いです!

難しい投資の知識が必要ないようですね。

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Twitterでの意見

ウェルスナビの利益50万突破‼️
今日は上がると思ってた☺️
投資初心者が約2年でこの成績なら悪くないよね(o^-‘)b #ウェルスナビ#WealthNavi#投資#投資初心者 pic.twitter.com/wes8aaZ8lp

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Twitterでの意見

ウェルスナビちょっと間見てなかったけどエグい程上がってる🤣

株沢
株沢

実際に資産が増えたという人もいます。

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Twitterでの意見

ちなみにロボアドやるならウェルスナビが評価高め!

簡単にポートフォリオが作れてしまうのも良いし、自分の資産状況を確認しやすいデザインになってるのがいい!

今月末にでも資産状況確認すっかね(ドキドキ)

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Twitterでの意見

今日のウェルスナビ
ウェルスナビのアプリってシンプルで良いですよね♪#ウェルスナビ pic.twitter.com/osj4Z0Irao

株沢
株沢

アプリデザインは使いやすいようです!

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Twitterでの意見

ウェルスナビは全自動で
僕は銀行には貯金はほぼせず
ウェルスナビを貯金代わりにしてます。
これでお金に常に働いてもらう
仕組みとサイクルの完成です。
これをひたすら続けます。
非常にローリスクなのでオススメです。

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Twitterでの意見


今月もウェルスナビの
ロボアドに追加投資😌

小額ですがしっかり利益有りです👍

何もしてないのに
お金が増える場所があるのは
貯金したままより気分が良いですね✨
投資初心者等にオススメです❗

#投資 #投資初心者#ロボットアドバイザー #ウェルスナビ

株沢
株沢

貯金感覚で積立投資できるくらいお手軽との声がありました。

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Twitterでの意見

最近の投資スタイル💰
✅ウェルスナビ→直ぐに出金出来るので預金口座感覚で利用
✅NISA→積立NISAだと上限低いので、NISA枠で自分で積立中。あとスポットで個別投資信託の購入時に使用。
✅楽天証券→楽天ポイント運用
✅ビットフライヤー→Tポイントをビットコインに

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Twitterでの意見

THEOは初期投資10万円必要だし、手数料高いし、出金しぶるから辞めた。
ウェルスナビは少額投資できるし、手数料安いし、出金しやすいからオススメ。
楽ラップは初期投資10万円必要だけど初めからプラスになってる。投資バランス良い。
LINEスマート投資は週1回500円から積立できて簡単。気軽にできる

株沢
株沢

貯金感覚で使用できるほど出金しやすいようです。

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Twitterでの意見

不定期報告です
長期割引が0.02%パワーアップしました#WealthNavi#ウェルスナビ#ロボアドバイザー pic.twitter.com/tcXIpa02jg

株沢
株沢

条件を満たすと手数料が割引される長期割引制度で得している人もいます!

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Twitterでの意見

ウェルスナビで無料診断でPF作ってもらえるのおもしろい!! pic.twitter.com/n3VPHI5L6g

株沢
株沢

ポートフォリオ作成だけなら口座を持っていなくても、

ウェブサイト上で無料でできるようです!

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Twitterでの意見

いま手持ちのウェルスナビの利回りが20%を超えてきているので、NISAで非課税枠が使えるようになるのは助かります😄💰 https://t.co/Wyd91O6azg

株沢
株沢

2021年春からNISA対応が始まるようですね!

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Twitterでの意見

ウェルスナビで2021年初春にNISA対応するらしく乗り換えたいと思ったけど、つみたてNISAは非対応。残念☹️

株沢
株沢

つみたてNISAには対応しないので注意が必要ですね。

5-2. ウェルスナビに関する悪い評判・口コミ

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Twitterでの意見

初心者にはオススメです。ただし手数料1%です。高いです。インディクス投資信託のわりに🙄‼️ウェルスナビ、預かり資産3000億円に: 日本経済新聞 https://t.co/RiAxjhIRde

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Twitterでの意見

個人的にウェルスナビは手数料が高いです。
ウェルスナビを使うなら手数料のやすいETFに直接投資した方がいいと思います。
#会計クイズ

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Twitterでの意見

ウェルスナビは悪い商品ではありませんが、1%の手数料が、長期的には高くつきます😵

それよりも、ほんの少しだけ勉強して、米国株のETFやインデックスファンドへ投資した方が、成果は確実に大きくなります⤴️

とはいえ、こういった知識も、知らなければ仕方がない😓
やはり人生、勉強が大事😌

株沢
株沢

1%の手数料を高いと感じるユーザーが多いみたいです。

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Twitterでの意見

ウェルスナビまたまた下がっていました。。この間まで420万円あったのが
嘘みたい。。長期でみていくけど
怖いのが本音です。#ウェルスナビ
#資産運用#投資初心者 pic.twitter.com/BoWTyvhkmq

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Twitterでの意見

現実から目を背けたくてしばらく見てなかったウェルスナビから積立金で購入と売却と分配金の取引履歴見てねってきたから見たけど…
数字で見るとがっかりしちゃったよね!
もう、がっつり元本割れしてますからね… #ウェルスナビ #投資は自己責任身に沁みます

長期投資だから見守ります(´・ω・`) pic.twitter.com/zzshbASzTX

株沢
株沢

実際に元本割れが起きてしまった人もいるようです。

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Twitterでの意見

1おはようございます😄

【ウェルスナビで思うこと】

昨日高橋ダンさんが
YouTubeで熱弁していました

ロボアドやウェルスナビに頼るなと

僕も完全同意です
わからないからとAIに依存してしまうと
日本人の金融リテラシーは低いまま

小さな失敗を重ねながら学び
大きく成長出来るといいですね😊

株沢
株沢

投資の知識が要らないため、

金融リテラシーが上がらないという意見もありました。

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Web上での意見

235名無しさん@お金いっぱい。2020/08/13(木)
前スレでコロナ前2月20日に+5.05%まで行ったと書いた者だが、本日+5.08%となり完全復活認定した。
(ウェルスナビ、円建て、リスク許容度は4で全く動かしていない)
3月16日に-24.95%まで落ちたときは今年中に戻るのかと思ったが、意外なほど早い復活だった。

株沢
株沢

世界情勢の影響で大きく元本割れすることもあるようです。特に短期投資だと大きなリスクになりますね。

6. ウェルスナビの口座開設方法【超簡単でした】

公式サイト:https://www.wealthnavi.com/

ウェルスナビの口座開設は非常に楽です。

無料診断を受けて、マイナンバーカードなどの書類をアップし、審査を待つだけ。

最初の無料診断簡単で「何歳ですか?」「年収は?」などの簡単な6つの質問に答えるだけで、最適なポートフォリオを提示してくれます

やってみると楽しいので、無料診断だけでもしてみてはいかがでしょうか。

まとめ|ウェルスナビは投資初心者やズボラさんにオススメ

ネット上の評判や使ってみて分かったメリット・デメリットを見ると、

  1. 投資の知識がなくても貯金感覚でらくらく資産運用ができる
  2. 非常に簡単で運用実績も素晴らしい
  3. 手数料1%がかかる(長期割りの制度あり)

という3つのポイントがありました。

これらより、ウェルスナビは「これから投資を勉強していきた初心者」や「投資の勉強はしたくないけど手軽に資産運用したい人」にオススメできます。

私が使ってみた結果を見ても、40%という驚異的な利益率を出せており、その優秀さは本物です。

ただし、短期投資では急な下落の際に大損する可能性があるので、長期投資前提での運用がオススメという点に注意してください。

初心者が投資の世界に入る入り口として使用する、もしくは銀行預金感覚で資産運用する、といった使い方もできますね。

税金がかからないNISAでお得に資産運用できれば、他のロボアドバイザーと比べて大きなメリット

運用実績の高いウェルスナビで、今のうちからコツコツ資産を増やしてみてはいかがでしょうか。

この記事を最後まで読んだあなたが、ウェルスナビを利用すべきかどうか判断できればうれしく思います。

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株沢
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