【信頼性重視】ソーシャルレンディングのおすすめ5社！失敗しない選び方

この記事を見つけたあなたは、お金を貸すだけで利子が貰える、最近話題の投資

「ソーシャルレンディング・クラウドファンディング」を始めようを思っているのでは。

結論から言うと、ソーシャルレンディング・クラファンはお金を貸すだけで、

後はほったらかしでも5%前後の高い利回りが狙えるため、投資初心者にオススメのサービスです。

そのため、ほとんどのサービスで案件の募集からわずか1分で完売するほど人気が高まっています。

しかし、そんなソーシャルレンディング・クラファンにも、元本割れをして、多くの投資家に多額の損失を負わせたサービスもあります。

そのためこの記事では、投資が初めてのあなたでも安心して始められる、信頼性の高いソーシャルレンディングを5社厳選しました。

ソーシャルレンディング・クラファンが初めての初心者なら、ここから始めて間違い無いと言え5社なので、

安全にソーシャルレンディングを始めたい方は、この記事を最後まで読みピッタリの業者を探してみましょう。

1.ソーシャルレンディング・クラファンのおすすめ5選

数あるソーシャルレンディングの中から5つを厳選してまとめました。

今まで「貸し倒れ」が起こっていない、安心面・信頼性が高いサービスを選択したので、

• ソーシャルレンディングでの投資が初めてで不安
• ソーシャルレンディングの不安を払拭したい

という方は参考にしてみてください。

1-1.【クラウドバンク】安定した運用で高い利回りを狙いたい人におすすめ

クラウドバンクは、安定した運用で高い利回りを狙いたい人におすすめ。

クラウドバンクには融資元本回収率が100%という他の大手ソーシャルレンディングにない実績があります。

融資元本回収率が100%ということは、貸し倒れなどのトラブルで出資者が損をしたことがこれまでに一度もないということを意味します。

さらに、平均利回りは7.09%とソーシャルレンディングの中では比較的高いと言えるでしょう。

着実に大きな利益を狙うことができるので、高い利回りに魅力を感じる人は利用することをおすすめします。

株沢

口座開設はスマホで簡単！

1万円から投資できるので初心者にも始めやすいですね！

1-2.【CREAL】ソーシャルレンディング初心者におすすめ

CREALは、ソーシャルレンディング初心者におすすめです。

理由としては、安心できる運用実績と情報透明度の高さ、そして初心者でも踏み出しやすい仕組みが整えられているから。

CREALは、累計調達額が80億円突破を突破しており、個人投資家からの調達額が年々右肩あがり。

更に、運営開始からわずか2年で市場規模の約6割を占めるまでに成長し、ソーシャルレンディング業界でも評価されています。

会員登録をすれば不動産調査報告書を見ることすらでき、案件を見極めるための判断材料を沢山用意してくれます。

投資家が安心して投資できる仕組みを作ってくれているため、非常にオススメできるソーシャルレンディングです！

加えて、CREALの投資案件先は、商業施設ではなく学校・保育園・地方のホテルなどが多いです。

学校・保育園・地方のホテルの案件の特徴として、商業施設と違って投資金額の規模が小さく、投資効率が悪いことが挙げられます。

CREALは、そのようなローリスクローリターンな案件も多く扱っているため、3％という堅実なリターン額で運用することができます。

そのため、初心者にとっては、リスクが少なく安心して投資することができるでしょう！

株沢

筆者の私もCREALに投資していますが、毎月貰える利子が公開されているので安心できますよ！

1-3.【ファンディーノ】ハイリターンな取引をしたい人におすすめ

ファンディーノは、ハイリターンな取引をしたい人におすすめ。

出資者はクラウドファンディングに参加することで、手軽にベンチャー投資をすることができます。

累計成約額は40億円を超えており、5万人以上が投資家として参加。

他の株式投資型クラウドファンディングで*イグジット実績が1件もないのに対して、ファンディーノはすでに2件のイグジットに成功しています。

いずれの場合も投資家たちが投資額に対して50%以上の利益を得ることができました。

最低投資金額は案件によって違いますが、おおよそ10万円から投資できるものが多い印象。

時間はかかりますが、信用取引よりも圧倒的にリスクが小さいので、一攫千金を狙う人におすすめです。

株沢

人気案件は競争になるので、迷っている人は早めに投資家登録することをおすすめします！

1-4.【Funds】1円から投資できるため少額取引したい人におすすめ

Fundsは、一度も投資をしたことがない人におすすめです。

理由は、1円から投資できローリスクで始めることができるから。

他のソーシャルレンディングでは、最低投資額は1万円がほとんど。しかし、Fundsは更にリスクが低く、驚愕の1円からスタートできます。

一度も投資をしたことがない人でも、安心して踏み出すことができるでしょう。

その他にも、案件先は上場企業が中心で、資金を集める目的ではなく、認知されるための広告としてFundsを利用している企業がほとんど。

そのため、貸し倒れのリスクが少ないと言え、安心して投資することができるでしょう。

株沢

Fundsは1円から投資ができるということもあって、幅広い年齢層の方が利用しています！投資額も人それぞれ！

1-5.【CRE Funding】手堅く資産形成したい人におすすめ

CRE Fundingは、手堅く資産形成をしたい人におすすめです。

理由としては、「物流不動産ファンド」という今後成長する産業への投資が唯一でき、値が下がる心配がないから。

ソーシャルレンディングの多くは、不動産投資です。

不動産は値動きが激しいため、運用が確実にできるかはいくらプロが選定していても保証できません。

しかし、物流不動産はAmazonを筆頭にEC業界が急成長している中、下がる心配がほぼ100％と言っていいほどありません。

そのため、長期の資産形成としては計画が立てやすく、また安心して投資できるでしょう。

また、運営している株式会社シーアールイーも東証一部上場しており、12年に渡って経営されている物流不動産のプロです。

案件先も自社管理物件のため透明性が高く、投資しない理由がないくらい！

長期的に手堅く資産形成をしたい人には、かなりおすすめのソーシャルレンディングです。

2.ソーシャルレンディング10社を徹底比較！

ソーシャルレンディングの10社を徹底比較してみました！

おすすめの5社は、安心面と信頼性を軸に「貸し倒れのない」サービスを紹介しました。

しかし、中には「少しのリスクはあっても高利回りの案件先に投資したい」という人もいるはず。

そのため、10社比較ではリターンを重視しておすすめを紹介していきます。

特にレンデックスは、ハイリスク案件に挑戦したいけど長期間の運用は怖いと感じる人におすすめです。

レンデックスの案件は、マンションのような稼働率が低い案件ではなく、民泊に利用する不動産を扱っています。

そのため、1年未満の短期かつ高利回りで投資することが可能に。

高利回りだからといって、安全性が低いわけではないため、信頼して投資することができるでしょう！

CROWD CREDITは、リスクを取ってでも高いリターンを得たい上級者におすすめ。

成長が著しい新興国を投資対象にしているため、案件自体のリスクは他のソーシャルレンディングと比べて高いです。

また、運営会社の社長自ら「返済遅延や貸し倒れのリスクが比較的高い」と公言しているぐらい。

そのため、分散投資をしながらバランスよく投資できる、上級者にはぴったりでしょう！

OwnersBookは、エクイティ型を採用しており、購入時よりも高い金額で売却するとその分配当が増えるため高いリターンが得ることができます。

しかし、高い金額で売却ができるかはOwnersBookの力にかかっています。そのため、見極めは必要になるでしょう！

株沢

安全性・信頼性はありつつ、高利回りを狙いたいなら

• 「レンデックス」
• 「CROWD CREDIT」
• 「OwnersBook」

で投資するのがオススメですね！

3.ソーシャルレンディングの始め方【簡単3つのステップ】

今回は一番おすすめの「CREAL」での始め方をご紹介していきます。

基本的にどのサービスでも登録は同じような流れになりますので、参考に見て頂けますと幸いです。

会員登録

まずはCREALの公式サイトに移り、会員登録を行います。

1. メールアドレス
2. パスワード

2つの情報を入力しましょう。

※CREALの口座開設は20歳以上が対象になるので大学生の方は注意しましょう。

メールを確認

メール・パスワードを入力すると、登録したメールアドレス宛にCREALから登録完了のメールが届きます。

メールに記載された「トップに戻る」をクリックしましょう。

投資家登録

＜お客様情報の入力＞

CREALの公式ページに戻ると、次に投資家登録を行います。

画面に表示された項目に情報を入力しましょう。

＜氏名・住所の入力＞

氏名、性別、生年月日、郵便番号、住所、電話番号

＜必要事項の入力＞

職業、年収、金融資産、投資の経験、主な収入源、投資資金の性格

＜本人確認＞

マイナンバーカード、免許証、在留カード

※3つの中から1つ選択して写真撮影
※最短で翌営業日に登録完了

口座開設完了

投資家登録が完了したら、これでCREALの会員登録は完了です。

CREALでの投資は、新規ファンド募集時に応募する必要があります。

新規ファンド募集は公式ページで発表されているので、タイミングを逃さないようにチェックしておきましょう。

まとめ｜初めてのソーシャルレンディングなら「CREAL」がオススメ！

ソーシャルレンディング・クラファンでの投資が初めての場合、クラウドバンクをおすすめします。

クラウドバンクは、融資元本回収率が100%とソーシャルレンディングの中でも、安心できる実績があり初心者でも踏み出しやすいです。

案件も多く、利回りも堅実の数字であるため、リスクも少なく安心して踏み出せるでしょう。

ソーシャルレンディング・クラファンを通して、あなたの資産形成に彩りがでることを祈っております。

株沢

迷った方はまずは「クラウドバンク」で投資してみることがおすすめです！

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